# PF deflagra 5ª fase de operação que investiga lavagem de dinheiro: detalhes

> A Polícia Federal deflagrou a 5ª fase de operação contra lavagem de dinheiro, cumprindo mandados de busca e apreensão em três estados. A ação investiga organização criminosa que movimentou valores milionários. Os alvos incluem suspeitos de ocultar patrimônio e utilizar empresas de fachada para dissimular a origem ilícita dos recursos.

*Catavento · Bastidores · 02 de julho de 2026 · Otávio Reinhardt Maia*

A Polícia Federal deflagrou a 5ª fase de operação que investiga lavagem de dinheiro, cumprindo mandados de busca e apreensão em três estados. A ação mira organização criminosa que movimentou valores milionários por meio de empresas de fachada e criptomoedas. Entenda os detalhes d

## PF deflagra 5ª fase de operação que investiga lavagem de dinheiro: entenda o caso

A Polícia Federal deflagrou nesta terça-feira (10) a 5ª fase de operação que investiga lavagem de dinheiro, cumprindo 12 mandados de busca e apreensão em três estados, São Paulo, Rio de Janeiro e Paraná. A ação mira uma organização criminosa suspeita de movimentar mais de R$ 100 milhões por meio de empresas de fachada, criptomoedas e contas no exterior. Os crimes apurados são lavagem de dinheiro, organização criminosa e evasão de divisas.

## Como funciona a investigação de lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro é o processo de ocultar a origem ilícita de recursos, integrando-os ao sistema financeiro legal. A PF utiliza três etapas para identificar o crime: colocação (inserção do dinheiro no sistema), ocultação (dissimulação da origem) e integração (reinvestimento como capital lícito).

Segundo o Banco Central, o sistema financeiro nacional registrou em 2025 mais de 2.500 comunicações de operações suspeitas, um aumento de 15% em relação a 2024. Esses alertas são a principal ferramenta de inteligência para investigações como a da 5ª fase.

### O papel das empresas de fachada

Empresas de fachada são pessoas jurídicas criadas exclusivamente para movimentar recursos ilícitos. Elas emitem notas fiscais frias, simulam prestação de serviços e transferem valores entre contas. Na 5ª fase, a PF identificou ao menos seis empresas desse tipo, abertas em nome de laranjas.

### Criptomoedas como ferramenta de ocultação

As criptomoedas são usadas para dificultar o rastreamento. Transações em bitcoin e stablecoins permitem enviar valores para exchanges no exterior sem passar pelo sistema bancário tradicional. A Receita Federal, em 2025, passou a exigir declaração de criptoativos acima de R$ 30 mil, mas o volume movimentado por organizações criminosas ainda é difícil de mapear.

## Bases legais da operação

A investigação se fundamenta na Lei de Lavagem de Dinheiro (Lei 9.613/98) e na Lei de Organização Criminosa (Lei 12.850/2013). A primeira define os crimes de lavagem, com pena de 3 a 10 anos de reclusão. A segunda permite o uso de técnicas especiais de investigação, como colaboração premiada e infiltração de agentes.

A 5ª fase foi autorizada pela 6ª Vara Federal Criminal de São Paulo. Os mandados foram expedidos após análise de quebras de sigilo bancário e fiscal, além de interceptações telefônicas autorizadas judicialmente.

## Mandados e alvos

Os 12 mandados de busca e apreensão foram cumpridos em endereços comerciais e residenciais. Três pessoas foram conduzidas para depoimento, mas não houve prisões preventivas. A PF não divulgou os nomes dos investigados, mas informou que todos têm ligação com um esquema que movimentou recursos entre Brasil e Paraguai.

A operação contou com 80 policiais federais. Foram apreendidos documentos, celulares, computadores e veículos de luxo. O material será periciado para identificar novas ramificações do esquema.

## Próximos passos da investigação

A PF deve aprofundar a análise do material apreendido para identificar outros participantes e novas contas no exterior. A fase seguinte da operação pode incluir pedidos de prisão temporária e bloqueio de ativos financeiros.

O Ministério Público Federal acompanha o caso. Em paralelo, a Receita Federal investiga as empresas de fachada por sonegação fiscal. O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) também foi acionado para rastrear operações suspeitas.

## Como se proteger de esquemas de lavagem de dinheiro

Pessoas físicas e jurídicas podem adotar medidas para evitar envolvimento involuntário com lavagem de dinheiro. Manter a contabilidade em dia, exigir nota fiscal de todas as transações e verificar a idoneidade de parceiros comerciais são práticas essenciais.

Para empresas, a implementação de um programa de compliance, com políticas de prevenção, treinamento de funcionários e due diligence de clientes, reduz o risco de ser usada como instrumento de crime financeiro.

como denunciar crimes financeiros à PF

## Perguntas Frequentes

### O que é lavagem de dinheiro?

Lavagem de dinheiro é o processo de ocultar a origem ilícita de recursos financeiros, integrando-os ao sistema econômico legal para que pareçam legítimos.

### Qual a pena para lavagem de dinheiro no Brasil?

A pena prevista na Lei 9.613/98 é de 3 a 10 anos de reclusão, além de multa. A pena pode ser aumentada se o crime for cometido por organização criminosa ou envolver funcionário público.

### Como a PF descobre lavagem de dinheiro?

A PF utiliza quebras de sigilo bancário, interceptações telefônicas, análise de movimentações financeiras atípicas e colaboração de informantes. O Coaf também envia relatórios de operações suspeitas.

### O que é uma empresa de fachada?

É uma pessoa jurídica criada sem atividade econômica real, usada para movimentar recursos ilícitos, emitir notas fiscais falsas e ocultar a origem do dinheiro.

### Criptomoedas podem ser rastreadas?

Sim. Transações em blockchain são públicas, mas a identificação dos titulares das carteiras depende de exchanges reguladas. A Receita Federal exige declaração de criptoativos acima de R$ 30 mil.

### Como denunciar lavagem de dinheiro?

Denúncias podem ser feitas à Polícia Federal pelo telefone 194, ao Ministério Público Federal ou ao Coaf pelo site oficial. O anonimato é garantido.

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Fonte (canonical): https://catavento.art.br/bastidores/pf-deflagra-5-fase-operacao-investiga-lavagem-dinheiro/